Aktywny Portfel Funduszy w MultiBanku
Copy

Kopiuj tekst

Aktywny Portfel Funduszy w MultiBanku

Giełdowe dołki to okazja na udane zakupy i zyski. Skuteczne inwestowanie niezależnie od koniunktury wymaga jednak wiedzy i jest czasochłonne. Alternatywą dla samodzielnego zarządzania oszczędnościami może być Aktywny Portfel Funduszy. Produkt zarezerwowany do tej pory dla wąskiego grona najbogatszych Polaków, od 8 kwietnia dostępny będzie również w ofercie MultiBanku.

Środki trafiające do Aktywnego Portfela Funduszy są zarządzane przez ekspertów BRE Wealth Management S.A. przy współpracy z AXA Życie TU S.A. Ich celem jest maksymalizacja zysków w czasie hossy oraz minimalizowanie ryzyka w okresach bessy. W zależności od koniunktury środki przenoszone są do najefektywniejszych w danym momencie instrumentów takich jak: fundusze akcyjne, papiery dłużne i obligacje z uwzględnieniem stopy zwrotu i ryzyka. To istotna przewaga nad ogólnodostępnymi produktami dla inwestorów - Zachowania inwestycyjne części graczy giełdowych odbiegają od zalecanych praktyk. Klienci korzystający z usług różnych TFI często kupują drogo na tzw. „górce” i sprzedają tanio w „dołku” – faktycznie realizując w ten sposób stratę – mówi Daniel Wrzesiński, manager Centrum Oszczędzania MultiBanku -
W przypadku Aktywnego Portfela Funduszy to specjaliści zajmują się środkami Klienta podejmując decyzje związane z nabyciem i sprzedażą udziałów w celu maksymalnego wykorzystania potencjału wzrostu – wyjaśnia Wrzesiński.

Usługi wealth management, czyli kompleksowe zarządzanie majątkiem, dostępne są dla najzamożniejszych Klientów bankowości prywatnej. Dzięki współpracy podmiotów działających w Grupie BRE Banku SA i AXA Życie TU S.A. udało się przygotować dla Klientów MultiBanku nową ofertę inwestycyjną, wywodzącą się z palety usług private banking.- Świadome inwestowanie to pełnoetatowe zajęcie wymagające odpowiedniego kapitału, doświadczenia, czasu, zaangażowania i specjalistycznej wiedzy, których, z powodu natłoku codziennych obowiązków, może brakować indywidualnym inwestorom. Dlatego jesteśmy przekonani, że sprawdzone rozwiązania wybierane przez klientów bankowości prywatnej BRE Banku SA znajdą uznanie wśród naszych Klientów
– dodaje Wrzesiński.

Więcej informacji o ofercie
Informacje dodatkowe:

Parametry produktu:
Forma produktu: Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Aktywny Portfel Funduszy
Forma inwestycji: certyfikat ubezpieczeniowy (ubezpieczenie na życie)
Suma ubezpieczenia: wartość inwestycji + 100 PLN
Czas trwania: bezterminowo, oferta stała
Opłaty likwidacyjne: do 4 roku inwestycji
Podatek od zysków kapitałowych: parasol podatkowy w ramach różnych TFI
Waluta inwestycji: PLN
Ubezpieczyciel: AXA Życie TU S.A.
Podmiot zarządzający: BRE Wealth Management
Minimalna kwota inwestycji: 20 tys. PLN
Opłata za nabycie: brak
Wynagrodzenie za zarządzanie: 1,9% p.a. pobierane poprzez umorzenie jednostek
Wynagrodzenie za zarządzanie – Asset Management: 1% p.a. pobierane z aktywów funduszu
Produkt dostępny w Centrach Usług Finansowych.
Filozofia zarządzania BRE Wealth Management S.A:
W strategii inwestycyjnej liczy się tzw. wynik „absolutny”, na który składają się dwa cele:
1) pokonanie benchmarków (konkurencji) w okresach hossy,
2) ochrona kapitału w okresach bessy – inwestycje w obligacje i papiery dłużne
Z racji swojej konstrukcji tradycyjne fundusze akcji, nawet w okresie bessy zachowują duże zaangażowanie w akcje (minimalna alokacja wynosi zazwyczaj ok. 60-70%). W przypadku AFP minimalne zaangażowanie środków w akcje wynosi 0%.

BRE Wealth Management S.A.

Spółka rozpoczęła działalność 1 stycznia 2007 roku w oparciu o licencję domu maklerskiego przyznaną w listopadzie 2000 roku przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (wówczas pod nazwą BRE Asset Management S.A.). BRE Wealth Management wchodzi w skład Grupy BRE Banku i jest integralną częścią obszaru bankowości prywatnej BRE Banku S.A. Spółka zarządza aktywami klientów prywatnych i firm. Na koniec lutego 2009 r. wartość zarządzanych aktywów wynosiła 850 mln zł

Wiedza, znajomość rynku kapitałowego oraz bliska współpraca z innymi podmiotami Grupy BRE Banku pozwalają spółce oferować Klientom w pełni zindywidualizowany pakiet usług oraz bardzo atrakcyjne warunki współpracy.

Partner ubezpieczeniowy

Produkt powstał we współpracy z renomowanym partnerem - AXA Życie Towarzystwem Ubezpieczeń S.A., wchodzącym w skład Grupy AXA – jednej z największych grup finansowych świata. AXA zapewnia bezpieczeństwo finansowe 65 milionom Klientów na świecie, zarządzając aktywami o łącznej kwocie blisko 1 biliona euro.
Powiązane artykuły
Nowość w aplikacji mBanku: proste skanowanie danych do przelewu

W najnowszej wersji aplikacji klienci będą mogli skorzystać z opcji prostego skanowania danych do przelewu. Zamiast mozolnie przepisywać cyfry czy adres odbiorcy przelewu, wystarczy nakierować kamerę telefonu i… gotowe!
Nowość w mBanku: debetówka z wieloma walutami bez kosztów 

Płacenie za granicą będzie jeszcze prostsze dzięki nowej usłudze, którą mBank przedstawi klientom w listopadzie. Każdy klient, który ma w portfelu zwykłą kartę Visa, będzie mógł bezpłatnie włączyć usługę wielowalutową. Na początek będzie ona działać dla czterech walut: E
Matematyka jest wszędzie! Ponad 100 tys. zamówień książki mFundacji

Fundacja mBanku wydała i przekazała rodzicom w całej Polsce przełomową książkę „Matematyka jest wszędzie”. Właśnie zakończyła się trzecia, ostatnia edycja akcji, w której można było zamówić dla siebie jej bezpłatny egzemplarz. We wszystkich edycjach w 2018 roku książkę z
Allegro wprowadza nową ofertę kredytu dla firm i wspiera rozwój polskiej przedsiębiorczości

Allegro, we współpracy z mBankiem wprowadza dwie nowe metody finansowania dla firm handlujących w serwisie: pożyczkę gotówkową oraz kredyt w rachunku bieżącym. Rozwiązanie stworzone jest z myślą o internetowych mikroprzedsiębiorcach, którzy chcą rozwijać swój biznes dzięki szybkiemu dostępowi do dodatkowych środków. Decyzja kredytowa dostępna jest już w 3 minuty od wysłania wniosku. Wysokość finansowania dopasowana jest do wielkości sprzedaży na Allegro. Dzięki temu do skorzystania z kredytu nie są potrzebne żadne dodatkowe dokumenty. Wystarczy prosty wniosek online dostępny na platformie Allegro.