mTFI wyjmuje euro spod materaca i każe mu pracować

Minimum 80 proc. aktywów nowego funduszu będzie inwestowane w instrumenty denominowane w euro, a co najmniej połowa ulokowana zostanie w obligacjach państw Unii Europejskiej i OECD. To część portfela, która ma przede wszystkim zapewniać stabilność. Fundusz ma krótkoterminowy charakter (maksymalna wartość wskaźnika zmodyfikowanej duracji całego portfela to 2,5), co ma ograniczać wahania wartości inwestycji. To ważne, bo w ostatnich latach rynek obligacji potrafił być zmienny. Pozostała część środków może być ulokowana m.in. w obligacjach firm i innych instrumentach dłużnych, ale ich udział jest ograniczony, a ryzyko kontrolowane dodatkowymi zasadami. 

Minimalna kwota inwestycji w okresie przyjmowania zapisów wynosi 10 tys. euro (w późniejszym okresie będzie to próg 1 tys. euro). Opłata za zarządzanie to 0,5 proc. rocznie. Dodatkowa opłata pojawi się od 2027 r. i będzie pobierana tylko wtedy, gdy fundusz zarobi więcej niż rynek. Zapisy potrwają do 19 czerwca 2026 r., a przydział jednostek planowany jest do 26 czerwca. Cena jednostki na start to 100 euro. Fundusz jest przeznaczony dla inwestorów, którzy chcą mieć ekspozycję na euro i zależy im raczej na stabilności niż na wysokim, ale bardziej zmiennym zysku.