mDolar Konserwatywny FIO to nowy fundusz dla osób z oszczędnościami w dolarach amerykańskich. Będzie inwestował przede wszystkim w krótkoterminowe obligacje w USD i ma być uzupełnieniem dla lokowania środków wyłącznie na rachunku walutowym.
mDolar Konserwatywny FIO w skrócie:
- minimum 80 proc. aktywów funduszu będzie inwestowane w dolarach amerykańskich,
- minimum 50 proc. portfela będą stanowiły obligacje skarbowe państw UE i OECD,
- profil ryzyka: 2 w siedmiostopniowej skali, maksymalna duracja portfela: 2,5,
- minimalny rekomendowany horyzont inwestycyjny: 12 miesięcy,
- opłata za zarządzanie: 0,5 proc. rocznie,
- brak opłaty manipulacyjnej przy zapisie,
- minimalna kwota inwestycji: 10 tys. USD.
Maksymilian Łochowski, wiceprezes mTFI.
– Z naszych obserwacji wynika, że coraz większe grono inwestorów decyduje się przechowywać część swoich oszczędności w dolarach. Równocześnie obserwujemy wzrost zainteresowania rozwiązaniami, które mogą stanowić uzupełnienie dla najpopularniejszej obecnie formy przechowywania tych środków, jaką są walutowe rachunki bankowe. Fundusz mDolar Konserwatywny stworzyliśmy z myślą o inwestorach, którzy chcą utrzymać ekspozycję na dolara, a jednocześnie uzyskać dostęp do zdywersyfikowanego portfela obligacji zarządzanego przez zespół inwestycyjny mTFI – mówi Maksymilian Łochowski, wiceprezes mTFI.
Jak inwestuje fundusz?
Michał Hołda, dyrektor departamentu zarządzania aktywami mTFI.
– Fundamentem portfela będą obligacje skarbowe emitowane przez kraje rozwinięte. Przykładamy dużą wagę do kontroli ryzyka i dywersyfikacji inwestycji. Chcemy zaoferować inwestorom rozwiązanie o konserwatywnym charakterze, które pozwoli korzystać z możliwości rynku obligacji w dolarach bez konieczności samodzielnego analizowania emitentów i budowania własnego portfela – mówi Michał Hołda, dyrektor departamentu zarządzania aktywami mTFI.
Dla kogo jest mDolar Konserwatywny FIO?
Zapisy i opłaty
Co w uzupełnieniu rachunku walutowego?
Joanna Duda
ekspertka ds. relacji z mediami