W ostatnim czasie pojawiają się w mediach informacje o działalności firmy Interbrok Investment oraz jej relacji z BRE Bankiem. Jak każdy Bank, również BRE Bank podlega ścisłym ograniczeniom w zakresie ochrony danych o Klientach, nakładanym przez prawo bankowe, jak i przez organy państwa prowadzące postępowanie wyjaśniające. Dlatego nie możemy potwierdzić, ani zaprzeczyć pojawiającym się w mediach, a mającym zasadnicze znaczenie informacjom o roli BRE Banku w sprawie działalności spółki InterBrok. Na obecnym etapie możemy odnieść się jedynie do zagadnień, które nie naruszają tajemnicy bankowej.
Gwarancje bankowe
W związku z pojawiającymi się informacjami dotyczącymi spółki InterBrok Investment, BRE Bank podjął czynności sprawdzające. Wykazały one, że istnieje uzasadnione podejrzenie, iż firma InterBrok przedstawiała swoim klientom sfałszowane dokumenty bankowe oraz gwarancje, które nigdy nie zostały wystawione przez BRE Bank. W związku z tym w dniach 23. kwietnia oraz 4. maja br Bank złożył do prokuratury zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa. Od tego momentu, Bank jako instytucja pokrzywdzona, intensywnie współpracuje z organami państwa prowadzącymi postępowanie, w celu pełnego wyjaśnienia sprawy.
Warto zaznaczyć, że zasady wystawiania i unieważniania gwarancji bankowych, w tym także gwarancji dobrego wykonania umowy wydawanych przez BRE Bank są regulowane powszechnie obowiązującymi przepisami prawa. Gwarancje udzielane są przez bank na podstawie decyzji kredytowej, po dokonaniu oceny zdolności finansowej przedsiębiorstwa, oraz ustanowieniu stosownego zabezpieczenia. Ryzyko kredytowe wynikające z przyznania takiego produktu jest znacznie ograniczone, szczególnie w przypadku zabezpieczeń pieniężnych, jak kaucja czy cesja lokaty bankowej. Na dalsze ograniczenie ryzyka wpływ ma także charakter danego produktu, np., w przypadku gwarancji dobrego wykonania kontraktu, zabezpieczane są zazwyczaj tylko kary umowne, co najczęściej nie przekracza 10% wartości transakcji.
Licencja maklerska
Z niezależnej, zewnętrznej opinii prawnej wynika, że nie ma bezwzględnie obowiązujących przepisów nakazujących bankowi uzależnienie otwarcia rachunku od złożenia zezwolenia lub licencji w przypadku otwierania rachunku bankowego dla celu rozliczania działalności własnej.Ustawa wymaga bowiem rejestracji danych dotyczących formy organizacyjnej, adresu siedziby firmy, uprawnienia i danych dotyczących osób działających w jej imieniu, a nie badania, czy podmioty posiadają wymagane prawem zezwolenia na prowadzenie działalności, czy zezwolenia takie nie wygasły, ani czy nie mogą być cofnięte.
Zgodnie z obowiązującym stanem prawnym organami bezpośrednio odpowiedzialnymi za sprawowanie kontroli nad rynkiem, w tym sprawdzaniem, wystawianiem i kontrolowaniem licencji na zarządzanie aktywami osób trzecich nie są Banki lecz odpowiednie instytucje nadzorujące.
Dalsze kroki
W związku z zaistniałą sytuacją, Zarząd BRE Banku podjął decyzję o sprawdzeniu wewnętrznych procedur bankowych. Wnioski zostały przekazane prokuraturze, Komisji Nadzoru Finansowego oraz Generalnemu Inspektoratowi Nadzoru Bankowego i są chronione tajemnicą toczącego się postępowania.W chwili, gdy Bank uzyska możliwości prawne, w postaci zwolnienia z tajemnicy bankowej, odniesie się do wszystkich istotnych dla sprawy faktów. Kierując się troską o interes publiczny i dobre imię banku zrobimy wszystko, aby pomóc w jak najszybszym wyjaśnieniu sprawy.
Gwarancje bankowe
W związku z pojawiającymi się informacjami dotyczącymi spółki InterBrok Investment, BRE Bank podjął czynności sprawdzające. Wykazały one, że istnieje uzasadnione podejrzenie, iż firma InterBrok przedstawiała swoim klientom sfałszowane dokumenty bankowe oraz gwarancje, które nigdy nie zostały wystawione przez BRE Bank. W związku z tym w dniach 23. kwietnia oraz 4. maja br Bank złożył do prokuratury zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa. Od tego momentu, Bank jako instytucja pokrzywdzona, intensywnie współpracuje z organami państwa prowadzącymi postępowanie, w celu pełnego wyjaśnienia sprawy.
Warto zaznaczyć, że zasady wystawiania i unieważniania gwarancji bankowych, w tym także gwarancji dobrego wykonania umowy wydawanych przez BRE Bank są regulowane powszechnie obowiązującymi przepisami prawa. Gwarancje udzielane są przez bank na podstawie decyzji kredytowej, po dokonaniu oceny zdolności finansowej przedsiębiorstwa, oraz ustanowieniu stosownego zabezpieczenia. Ryzyko kredytowe wynikające z przyznania takiego produktu jest znacznie ograniczone, szczególnie w przypadku zabezpieczeń pieniężnych, jak kaucja czy cesja lokaty bankowej. Na dalsze ograniczenie ryzyka wpływ ma także charakter danego produktu, np., w przypadku gwarancji dobrego wykonania kontraktu, zabezpieczane są zazwyczaj tylko kary umowne, co najczęściej nie przekracza 10% wartości transakcji.
Licencja maklerska
Z niezależnej, zewnętrznej opinii prawnej wynika, że nie ma bezwzględnie obowiązujących przepisów nakazujących bankowi uzależnienie otwarcia rachunku od złożenia zezwolenia lub licencji w przypadku otwierania rachunku bankowego dla celu rozliczania działalności własnej.Ustawa wymaga bowiem rejestracji danych dotyczących formy organizacyjnej, adresu siedziby firmy, uprawnienia i danych dotyczących osób działających w jej imieniu, a nie badania, czy podmioty posiadają wymagane prawem zezwolenia na prowadzenie działalności, czy zezwolenia takie nie wygasły, ani czy nie mogą być cofnięte.
Zgodnie z obowiązującym stanem prawnym organami bezpośrednio odpowiedzialnymi za sprawowanie kontroli nad rynkiem, w tym sprawdzaniem, wystawianiem i kontrolowaniem licencji na zarządzanie aktywami osób trzecich nie są Banki lecz odpowiednie instytucje nadzorujące.
Dalsze kroki
W związku z zaistniałą sytuacją, Zarząd BRE Banku podjął decyzję o sprawdzeniu wewnętrznych procedur bankowych. Wnioski zostały przekazane prokuraturze, Komisji Nadzoru Finansowego oraz Generalnemu Inspektoratowi Nadzoru Bankowego i są chronione tajemnicą toczącego się postępowania.W chwili, gdy Bank uzyska możliwości prawne, w postaci zwolnienia z tajemnicy bankowej, odniesie się do wszystkich istotnych dla sprawy faktów. Kierując się troską o interes publiczny i dobre imię banku zrobimy wszystko, aby pomóc w jak najszybszym wyjaśnieniu sprawy.