BRE Bank zaproponował swoim klientom pierwszy na polskim rynku aktywnie zarządzany produkt strukturyzowany - trzyipółletnią lokatę „Opcja na zysk”. Dzięki możliwości reagowania i przesuwania aktywów produkt pozwala osiągać ponadprzeciętne zyski. Dodatkowymi atutami lokaty są: gwarancja kapitału po okresie 3,5 roku oraz brak podatku od zysków kapitałowych (lokata w postaci polisy na życie i dożycie).Subskrypcja na nową lokatę potrwa do 25 lutego br.
Produkt został przygotowany w taki sposób, aby mógł być aktywnie zarządzany. Oznacza to, że w każdym momencie trwania lokaty zarządzający będzie mógł reagować na zmiany zachodzące na rynku i odpowiednio modyfikować portfel. Celem strategii jest uzyskanie w okresie 3,5 roku stopy zwrotu przewyższającej dochodowość lokat bankowych przy jednoczesnej ochronie zainwestowanego kapitału.
W skład portfela mogą wchodzić lokaty bankowe, w szczególności lokaty z wbudowanymi instrumentami pochodnymi, których bazę stanowią kursy walut, towarów, surowców, akcji i funduszy inwestycyjnych, stopy procentowe, indeksy rynku akcji, indeksy rynku nieruchomości i indeksy rynków towarowych i surowcowych. Docelowo w jego składzie znajdzie się od 5 do 8 produktów strukturyzowanych powiązanych z różnymi rynkami. Portfel Klienta będzie zarządzany przez zespół specjalistów, którzy analizują rynki na całym świecie i zarządzają portfelami aktywów płynnych.
„Dotychczas oferowaliśmy naszym klientom produkty strukturyzowane, które oprócz gwarancji zwrotu kapitału umożliwiały wypracowanie atrakcyjnego zysku. Strategie inwestycyjne, na których były budowane, pozwalały zarabiać zarówno na wzrostach, jak i na spadkach poszczególnych rynków” - mówi Marek Rybiec, zastępca dyrektora BRE Private Banking & Wealth Management.
„Opcja na zysk” to nowość nie tylko w naszej ofercie, ale w ogóle na polskim rynku. Aktywne zarządzanie oznacza, że wraz ze zmianami trendów nie będą mogły ulegać zmianie aktywa bazowe zaangażowane w instrument pochodny - np. z akcji na surowce i towary albo określone waluty. Ponieważ po kilku latach rynkowej hossy trudno jest dzisiaj przyjąć pewny scenariusz rozwoju trendów na rynku, taka dywersyfikacja portfela oraz możliwość aktywnego zarządzania zwiększa prawdopodobieństwo osiągnięcia zysku” - dodaje Marek Rybiec.
Produkt skierowany jest do wszystkich Klientów Private Banking BRE Banku, którzy zainwestują co najmniej 100 tys. PLN.
***
Produkty strukturyzowane (w tym lokaty inwestycyjne) to nowoczesna, alternatywna forma inwestowania, łącząca bezpieczeństwo kapitału z inwestycjami w wybrane aktywa np. indeksy giełdowe, akcje atrakcyjnych spółek, waluty, towary, surowce itp.) Zainteresowanie tego typu produktami wzrasta w czasie bessy lub korekty na giełdzie, ponieważ dają one gwarancję kapitału z jednoczesną możliwością osiągnięcia zysków. Produkty strukturyzowane cieszą się coraz większym zainteresowaniem Klientów na całym świecie i stają się coraz popularniejsze w Polsce.
Począwszy od 2002r. dynamika sprzedaży produktów strukturyzowanych rośnie. Szczególnie jest to widoczne w Europie Zachodniej, gdzie sprzedaż brutto między 2002 a 2005 r. wzrosła o ponad 60%, do ok. 140 mld EUR w 2005r.
Według raportu BNP Paribas w 2005r. sprzedaż produktów strukturyzowanych wyniosła 230 mld EUR.
Produkty strukturyzowane oferują pełną (100%) lub częściową gwarancję kapitału w chwili zakończenia okresu inwestycyjnego (w zależności od produktu).
Produkty strukturyzowane składają się najczęściej z następujących części:
Depozyt- w momencie powstawania produktu strukturyzowanego, większość wpłacanych przez Klienta środków inwestowana jest w bezpieczny depozyt oprocentowany w wysokości pozwalającej osiągnąć gwarantowany poziom.
Opcja- funkcjonująca w następujący sposób:
Nabywca płaci określoną sumę (koszt opcji) za prawo do otrzymania ewentualnego wynagrodzenia z tytułu określonego świadczenia.
Korzystając z tego typu instrumentu nabywca otrzymuje możliwość partycypacji w ew. zyskach, gdy produkt przynosi zysk, w przeciwnym przypadku potrącony zostaje wyłącznie koszt opcji. Przez cały czas istnieje gwarancja kapitału wypłacanego w dniu zakończenia inwestycji.
W skład portfela mogą wchodzić lokaty bankowe, w szczególności lokaty z wbudowanymi instrumentami pochodnymi, których bazę stanowią kursy walut, towarów, surowców, akcji i funduszy inwestycyjnych, stopy procentowe, indeksy rynku akcji, indeksy rynku nieruchomości i indeksy rynków towarowych i surowcowych. Docelowo w jego składzie znajdzie się od 5 do 8 produktów strukturyzowanych powiązanych z różnymi rynkami. Portfel Klienta będzie zarządzany przez zespół specjalistów, którzy analizują rynki na całym świecie i zarządzają portfelami aktywów płynnych.
„Dotychczas oferowaliśmy naszym klientom produkty strukturyzowane, które oprócz gwarancji zwrotu kapitału umożliwiały wypracowanie atrakcyjnego zysku. Strategie inwestycyjne, na których były budowane, pozwalały zarabiać zarówno na wzrostach, jak i na spadkach poszczególnych rynków” - mówi Marek Rybiec, zastępca dyrektora BRE Private Banking & Wealth Management.
„Opcja na zysk” to nowość nie tylko w naszej ofercie, ale w ogóle na polskim rynku. Aktywne zarządzanie oznacza, że wraz ze zmianami trendów nie będą mogły ulegać zmianie aktywa bazowe zaangażowane w instrument pochodny - np. z akcji na surowce i towary albo określone waluty. Ponieważ po kilku latach rynkowej hossy trudno jest dzisiaj przyjąć pewny scenariusz rozwoju trendów na rynku, taka dywersyfikacja portfela oraz możliwość aktywnego zarządzania zwiększa prawdopodobieństwo osiągnięcia zysku” - dodaje Marek Rybiec.
Produkt skierowany jest do wszystkich Klientów Private Banking BRE Banku, którzy zainwestują co najmniej 100 tys. PLN.
***
Produkty strukturyzowane (w tym lokaty inwestycyjne) to nowoczesna, alternatywna forma inwestowania, łącząca bezpieczeństwo kapitału z inwestycjami w wybrane aktywa np. indeksy giełdowe, akcje atrakcyjnych spółek, waluty, towary, surowce itp.) Zainteresowanie tego typu produktami wzrasta w czasie bessy lub korekty na giełdzie, ponieważ dają one gwarancję kapitału z jednoczesną możliwością osiągnięcia zysków. Produkty strukturyzowane cieszą się coraz większym zainteresowaniem Klientów na całym świecie i stają się coraz popularniejsze w Polsce.
Począwszy od 2002r. dynamika sprzedaży produktów strukturyzowanych rośnie. Szczególnie jest to widoczne w Europie Zachodniej, gdzie sprzedaż brutto między 2002 a 2005 r. wzrosła o ponad 60%, do ok. 140 mld EUR w 2005r.
Według raportu BNP Paribas w 2005r. sprzedaż produktów strukturyzowanych wyniosła 230 mld EUR.
Produkty strukturyzowane oferują pełną (100%) lub częściową gwarancję kapitału w chwili zakończenia okresu inwestycyjnego (w zależności od produktu).
Produkty strukturyzowane składają się najczęściej z następujących części:
Depozyt- w momencie powstawania produktu strukturyzowanego, większość wpłacanych przez Klienta środków inwestowana jest w bezpieczny depozyt oprocentowany w wysokości pozwalającej osiągnąć gwarantowany poziom.
Opcja- funkcjonująca w następujący sposób:
Nabywca płaci określoną sumę (koszt opcji) za prawo do otrzymania ewentualnego wynagrodzenia z tytułu określonego świadczenia.
Korzystając z tego typu instrumentu nabywca otrzymuje możliwość partycypacji w ew. zyskach, gdy produkt przynosi zysk, w przeciwnym przypadku potrącony zostaje wyłącznie koszt opcji. Przez cały czas istnieje gwarancja kapitału wypłacanego w dniu zakończenia inwestycji.