MultiLokata z Funduszem nowy produkt MultiBanku!

MultiBank - detaliczna część BRE Banku SA - wprowadził do swojej oferty nowy produkt, MultiLokatę z Funduszem.

Produkt ten jest rozszerzeniem oferty depozytowej MultiBanku.

MultiLokata z Funduszem w prosty sposób łączy lokatę bankową z funduszami inwestycyjnymi i stanowi „etap przejściowy” pomiędzy tradycyjnymi sposobami lokowania oszczędności w formie bankowych lokat terminowych, a bardziej zaawansowana formą, jaką są fundusze.


MultiLokata z Funduszem składa się z dwóch części:

· lokaty terminowej ze stałym oprocentowaniem, wyższym niż zwykła lokata;

· jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, zarządzanych przez Skarbiec TFI.



Lokata mieszana jest produktem przeznaczonym dla osób, które są zainteresowane lokowaniem oszczędności w sposób przynoszący relatywnie wysoki zysk z ograniczoną skłonnością do podejmowania ryzyka inwestycyjnego.


Daje ona klientowi:

· możliwy zysk z inwestycji na poziomie 8,28%

· pełną gwarancję dochodu odsetkowego z części lokacyjnej,

· zysk z części funduszowej (nawet w przypadku zerwania lokaty); nie ma również konieczności odkupienia jednostek w chwili zakończenia czasu trwania lokaty – klient w pełni decyduje o momencie odkupienia,

· możliwość dywersyfikacji ryzyka inwestycyjnego na zmieniającym się rynku bez konieczności dokonywania trudnych wyborów (spośród kilkudziesięciu funduszy),

· zmianę modelu inwestowania na bardziej „zaawansowany” – produkt pośredni pomiędzy tradycyjną lokatą bankową a funduszem inwestycyjnym,

· połączenie bezpieczeństwa lokaty bankowej z zyskownością funduszu inwestycyjnego.



Aby założyć MultiLokatę z Funduszem wystarczy odwiedzić jedno z 51 Centrów Usług Finansowych MultiBanku, otworzyć dowolne MultiKonto (ja, my, jestem, Aquarius lub WWJ) oraz uaktywnić Centrum Oszczędzania.

Minimalna kwota lokaty to 5 000 zł.

Podział kwoty lokaty między część lokacyjną i funduszową wynosi 50% na 50%.


Oprocentowanie części lokacyjnej jest korzystniejsze, niż w przypadku lokat standardowych o około 1%.


Możliwe są trzy warianty inwestowania w ramach towarzystwa Skarbiec:

- 12 miesięczna lokata z funduszem akcyjnym – Skarbiec Akcja

- 6 miesięczna lokata z funduszem zrównoważonym – Skarbiec Waga

- 6 miesięczna lokata z funduszem stabilnego wzrostu – Skarbiec III Filar


Istnieją również trzy warianty wypłaty MultiLokaty przed terminem:

· można dokonać wypłaty całości lokaty (części lokacyjnej i funduszowej) bez utraty zysków wypracowanych przez fundusz do momentu wypłaty lokaty;

· można wypłacić tylko część funduszowi, bez utraty wysokich odsetek od części lokacyjnej;

· można wypłacić tylko część lokacyjną, bez utraty zysków, które przyniesie inwestycja w fundusze.